أكثر من مليار شخص يتداولون بشكل يومي واحده من أدوات التداول اليومي هي الرافعة المالية، تمنحك الرافعة المالية ميزة الحصول على عوائد أكبر لإستثمارك المبدئي الصغير وتُمكّنك من الحصول على تعرُّض للأسواق التي تتداوَلها أكبر بكثير من المبلغ الذي أودعته لفتح التداوُل. على الرغم من ذلك أنه من المهم الإشارة إلى أن المتداولين قد يتعرضون بنفس الطريقة لخطر خسائر أعلى عند استخدام الرافعة المالية. فقد تكون الرافعة سيف ذو حدين، إذا لم تستخدمها بطريقة مدروسة.
ما هي الرافعة المالية في التداول؟
عند النظر الي اعلانات شركات التداول، فمن المحتمل أن ترى عروضاً مثل "التداول برافعة 1.400" و "برافعة 500: 1" أو برافعة "1:10". غالباً ما يطلب المتداولون الجدد تفسيراً و توضيحاً عن معنى الرافعة المالية طبعاً و غيره من الامور المتعلقة بالفوركس.
الرافعة المالية باللغة الإنجليزية تعني Levarage وهي استراتيجية أو أداه استثمار تمكنك من التأثير على بيئة حسابك للتداول بطريقة مضاعفة نتائج جهودك دون الحاجة الى زيادة مواردك، الرافعة المالية بمثابة دعم و تضخيم.
تتيح لك الرافعة المالية القدرة بالتحكم في مبالغ أكبر بكثير من رأس مالك المُودع و المستخدم في تداول الصفقات. يُعرف التداول بالرافعة المالية أيضاً بالتداول بالهامش.
يعتبر التداول بالرافعة المالية أيضاً سيفاً ذو حدين كما سبق و ذكرنا، حيث تتأثر الحسابات ذات الرافعة المالية العالية بتقلبات الأسعار الكبيرة بشكل كبير. لذلك، من الضروري دراسة و تطبيق استراتيجيات إدارة مخاطر جيدة عندما يتعلق الأمر بتداول الأدوات المالية باستخدام رافعة مالية.
لتسهيل الفهم لا يمكنك خسارة المبلغ المقدم من الرافعة المالية لأن جميع الصفقات المفتوحة ستغلق تلقائياً في حال وصل رصيدك الفعلي الى حد غير كافي لإبقائها مفتوحة. و لذلك لا خوف بأنه سوف يتطلب عليك سداد أي مبلغ إضافي أو زائد عن حد أيداعك. و بالمقابل إذا كانت هذه الصفقات رابحة فأنت تكسب أرباحاً اكبر بكثير مما لو كانت من غير رافعة مالية.
بمساعدة الرافعة المالية في التداول، يمكنك فتح صفقات أكبر من 400 مرة من رأس مالك في الهامش او بالانجليزية Equity.
الأسواق التي يمكنك فيها استخدام الرافعة المالية؟
- الأسهم
- المؤشرات
- الفوركس
كيفية حساب الرافعة المالية
تكون الرافعة المالية دائماً على شكل نسبة، إذا كانت نسبة الرافعة 1:700 هذا يعني أن كل 1 دولار في حسابك يعطيك قوة شرائية مقدارها 700 دولار، و إذا كانت النسبة 1:100 فهذا يعني أن كل دولار 1 في حسابك يعطيك قوة شرائية مقدارها 100 دولار، و بنفس المعادلة يمكنك حساب اي رافعة مالية مقدمة لك من وسيطك.
لتعميق فهمك، إذا تم إستخدام رافعة مالية قدرها 1:500، فإنك سوف تصنع 500 دولاراً بدلاً من دولار واحد في حال الربح. من المهم بالطبع أن نذكر أنه يمكنك أن تخسر الأموال بنفس السرعة التي يمكنك كسبها.
علي سبيل المثال أن قمت بأيداع 1000$ اليوم في حسابك و تريد أن تتداول بشكل كبير و قمنا بتزويدك برافعة مالية قدرها 1:500. بهذه الطريقة، يمكنك فتح صفقة كبيرة مثلاً لحد 5 لوت او عقد، وبعبارة أخرى، فإن 1000$ مضروبة بنسبة الرافعة المالية 1:500، ستمكنك فتح صفقات بحد أقصى 500,000 دولار امريكي.أي يمكنك طلب فتح صفقات التي تبلغ 500 ضعف حجم إيداعك الفعلي.
أنواع الرافعة المالية
تختلف كل شركة عن الإخري في تحديد الرافعه المالية والموكد انها تعطي خيارات للعملاء باختيار الرفعه المالية لديهم على حسب إستراتيجتك، مثل:
- 1:1
- 1:33
- 1:80
- 1:100
- 1:300
- 1:400
- 1:500
- 1:1000
استخدامات الرافعة المالية
- زيادة قيمة أصولها
- الحصول على معدات جديدة لزيادة قيمة الأسهم
- الخوف من الخساره او المزيد من المكسب
- التداول بملبغ قليل
- عدم شراء سلعة بقيمتها الحقيقة
الرافعه المالية تعتمد يشكل اساسي على إستراتيجيتك للتداول و مدى رؤيتك الفعلية لتحركات السوق القادمة لذالك من الصعب تحديد نسبة الرافعة المالية الأفضل التي يجب عليك أن تستخدمها.
كقاعدة عامة، كلما طالت مدة بقاء صفقتك مفتوحة، كلما كان من الأفضل إستخدام نسبة رافعة مالية أصغر، حيث بالعادة يتم فتح صفقات شراء طويلة المدى عند توقع تحركات كبيرة في السوق، مثال:
- في الصفقات طويلة المدي (Long Term)، فيجب عليك الإعتبار بتقلبات السوق المحتملة لتلك الفترة، و لذلك فإنك سترغب في تجنب تفعيل "أمر وقف الخسارة" وبالإنجليزية Stop Lose الذي بدوره سيغلق صفقتك أو إغلاق الصفقة تماماً في حال إستمرار خسارتها.
- في الصفقات قصيره المدي (Short Term)، عندما تريد فتح صفقة لساعات او حتا أيام، فإنك ستستهدف إستخدام رافعة مالية متوسطة متاحة في شركة التداول.
- في الصفقات السكالبينج (Scalping)، عندما تريد فتح صفقة لبضع دقائق أو حتى ثوانٍ، حيث بحثك عادة عن صفقات سريعة فإنك ستستهدف إستخدام أكبر رافعة مالية متوفرة للحصول على أقصى قدر ممكن من الربح خلال هذه الفترة الزمنية المحدودة. و هو أفضل إختيار من بين أنواع الرافعة المالية للتداول في هذه الحالة، حيث انه يتم التداول في تقلبات السوق الصغيرة.
من المهم جداً الإعداد لإستراتيجية تداول ناجحة، حيث لا ترغب أبداً في تجاوز الحدود المعقولة للتداول.
ما هي أهمية الرافعة المالية
- تساعد في زيادة السيولة المتاحة للشركة
- تضخيم الأرباح
- فرص الإقراض
- بيع الأسواق على المكشوف
- التداوُل على مدار 24 ساعة
- المكسب السريع والكبير
ما هي سلبيات الرافعة المالية
تمتلك الرافعة المالية بعض السلبيات أيضًا، ومنها ما يأتي:
- الخساره السريعة والطائلة
- ليس لديك ملكية الأصل بصورة فعلية